近日，湖南省长沙市开福区人民法院公开审理被告人刘琴等17人涉恶“套路贷”案件，并作出一审判决，被告人刘琴犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年，犯虚假诉讼罪，判处有期徒刑八个月，合并执行有期徒刑十五年，并处罚金14万元；其余16名被告人分别被判处七年至六个月不等的有期徒刑，并处罚金4.5万元至3000元不等。

　　2017年6月至2018年9月期间，被告人刘琴纠集王伟（另案处理）、被告人肖波、杨卓武等人，在长沙市开福区万达广场先后成立湖南凯聚信息咨询有限公司、湖南视点汽车服务有限公司、十安车贷公司（未工商登记），三家公司均下设业务部、贷后部、内勤财务部，业务部负责招揽客户前来贷款，贷后部负责对被害人进行“家访”（了解被害人家庭情况、财产情况）、催收、谈判、拖车等，内勤财务部负责记录被害人借款、还款情况、公司收支情况等。上述三家公司在未取得任何金融及借贷资质的情况下，以“低息、无需押车贷款”为诱饵，诱骗被害人签订空白借款合同，通过虚增债务、制造资金走账流水、单方面肆意认定违约、转单平账等手段非法占有他人财产，从事“套路贷”恶势力诈骗犯罪。经审计，至案发，被告人刘琴通过上述三家公司共诈骗被害人320人，诈骗金额734万余元，其中犯罪既遂385万余元、犯罪未遂349万余元。

　　2017年4月5日，被害人潘某经人介绍至被告人刘琴处借款。潘某要求借款4.5万元，却被要求写下30万元的借条。次日，被告人刘琴将4.5万元转至潘某账号。因无法偿还债务，2017年6月12日至18日期间，被告人刘琴指派被告人刘航辅、王巍、朱志伟等人以索要债务为由，多次采用锤门、撞门、通宵值守、堵塞门锁、倾倒垃圾、喷洒油漆等方式骚扰被害人潘某。2017年7月5日，刘琴为索要债务，派人至湘潭市某医院对潘某的妻子进行围堵，并散发“无良医生、无良父母”等内容的传单，逼迫其偿还债务。

　　2017年8月，被告人刘琴在明知借款实际为4.5万元的情况下，故意捏造被害人潘某向其借款30万元的事实，向法院提交故意制造的30万元银行流水及相关借条提起虚假诉讼，妨碍司法秩序。

　　法院审理后认为，被告人刘琴等17人以非法占有为目的，假借无抵押贷款之名，采取虚增债务、制造银行流水痕迹、肆意认定违约、恶意垒高借款金额等“套路贷”手段诈骗他人财物，其行为均已构成诈骗罪。被告人刘琴、王巍、朱志伟、刘航辅采用“软暴力”手段，强行索要他人财物，数额巨大，其行为均已构成敲诈勒索罪；被告人刘琴以捏造的事实提起民事诉讼，妨害司法秩序，其行为已构成虚假诉讼罪。依法应当追究17名被告人的刑事责任。各被告人纠集一起，重要成员较为固定，长期进行有预谋的“套路贷”犯罪活动，严重侵害了人民群众财产安全和其他合法权益，严重影响金融市场秩序，系恶势力犯罪集团，被告人刘琴系犯罪集团的首要分子，应按集团所犯的全部罪行处罚；被告人杨卓武、肖波系犯罪集团的主犯，应按其参与的全部犯罪处罚；其他被告人系犯罪集团的从犯，依法应当减轻或从轻处罚。根据各被告人的犯罪事实、情节、性质和社会危害程度，法院遂依法作出前述判决。