海淀法院大楼全景

审判长张鹏

审判长

合议庭

被告人

公诉人

网络直播

被告人在法庭上

法庭全景
11月25日14时，直播海淀法院审理“申办银行特约客户 男子刷卡套现收手续费”案
  • [主持人]：
    网上直播庭审，公开审判过程，展现法官风采，普及法律知识。
    [13:49:36]
  • [主持人]：
    各位网友大家好，欢迎点击浏览中国法院网、北京法院网网络直播栏目。我是此次直播的主持人韩蕾。
    [13:49:49]
  • [主持人]：
    今天北京市海淀区人民法院将审理“申办银行特约客户 男子刷卡套现收手续费被公诉”一案，我们将通过中国法院网、 北京法院网对此次庭审进行图文网络直播，欢迎大家关注！
    [13:50:07]
  • [主持人]：
    首先，我为大家介绍一下今天审理案件的审判长张鹏。
    [13:50:22]
  • [主持人]：
    张鹏，男，29岁，法学硕士，2005年6月毕业于中国政法大学，同年7月到北京市海淀区人民法院工作，工作部门为刑事审判一庭，2008年8月被任命为助理审判员。
    [13:50:34]
  • [主持人]：
    张鹏被任命为助理审判员以来，至今已审结各类型刑事案件近300件，其中张波破坏计算机信息系统案、周明利拒不执行判决案，胡卫东等人引诱未成年人聚众淫乱案等多起案件具有重大社会影响；张鹏注重对审判经验的积累与总结，报送的学术论文曾获得全国法院第二届应用法学有奖征文二等奖、全国法院系统学术讨论会三等奖以及北京市法院系统学术讨论会一等奖，撰写的案例《赵达文交通肇事案》入选最高人民法院《中国审判案例要览》；张鹏注重刑事审判功能向社会的延伸，入院以来共向有关单位或部门发送司法建议20余篇，得到了相关单位或部门的积极回应。张鹏在院期间曾先后获得调宣工作先进个人、个人三等功等荣誉称号。
    [13:51:00]
  • [主持人]：
    了解了审判长的情况后，我们来共同关注一下今天直播的案件。我向大家简要介绍一下案情。
    [13:51:13]
  • [主持人]：
    检察机关指控：2008年5月至2009年12月期间，被告人李保国以北京诺达昌盛国际科技中心、北京东恒嘉远商贸中心、北京佳业远通商贸中心等公司或者个体工商户的名义，向华夏银行、中国银行等银行申办了特约商户POS机终端业务，在其位于海淀区大钟寺太阳园其暂住地，以虚构交易的方式为信用卡持卡人刷卡套现，并从中收取手续费，至案发，累计套现数额达740余万元。
    [13:51:42]
  • [主持人]：
    检察机关认为，被告人李保国非法从事信用卡刷卡套现业务，扰乱市场秩序，情节特别严重，应当以非法经营罪追究其刑事责任。
    [13:52:00]
  • [书记员]：
    现在宣布法庭纪律：
    1、未经法庭允许，不准录音、录像、摄影；
    2、除本院允许进入审判区的人员外，其他人员一律不准进入审判区；
    3、不准鼓掌、喧哗、吵闹和实施其他妨害审判活动的行为；
    4、未经审判员许可，不准发言，提问；
    5、请关闭各类通讯工具；
    [13:53:25]
  • [审判长]：
    （敲法锤）。现在开庭。请执庭法警提被告人李保国到庭。
    （法警拿提票，带被告人到庭）
    [ 审判长]：
    被告人你的姓名？
    [ 被告人]：
    李保国
    [ 审判长]：
    有其他名字吗？
    [ 被告人]：
    没有
    [ 审判长]：
    什么时候出生的？
    [ 被告人]：
    1972年8月16日
    [ 审判长]：
    民族？
    [ 被告人]：
    汉族。
    [ 审判长]：
    文化程度？
    [ 被告人]：
    初中一年级文化
    [ 审判长]：
    籍贯？
    [ 被告人]：
    北京市平谷区
    [13:54:00]
  • [审判长]：
    家庭住址？
    [ 被告人]：
    北京市平谷区黄松峪乡黑豆峪佛山南街78号
    [ 审判长]：
    有工作吗？
    [ 被告人]：
    无业
    [ 审判长]：
    以前受到过审判和法律处分吗？
    [ 被告人]：
    没有
    [ 审判长]：
    是否请了辩护人？
    [ 被告人]：
    没有
    [ 审判长]：
    你什么时间被羁押的？
    [ 被告人]：
    2009年12月16日
    [13:55:30]
  • [审判长]：
    什么时间被逮捕的？
    [ 被告人]：
    2010年1月22日
    [ 审判长]：
    因为什么逮捕的？
    [ 被告人]：
    涉嫌非法经营罪
    [ 审判长]：
    什么时间收到北京市海淀区人民检察院起诉书副本的？
    [ 被告人]：
    2010年11月10日
    [13:56:10]
  • [审判长]：
    在什么地方被抓获的？
    [ 被告人]：
    在居住地。
    [ 审判长]：
    当时你在干什么？
    [ 被告人]：
    当时没有干什么。
    [ 审判长]：
    当时几个警察来抓你？
    [ 被告人]：
    两个便衣的警察。
    [13:59:35]
  • [审判长]：
    北京市海淀区人民法院今天依据《中华人民共和国刑事诉讼法》的有关规定，公开开庭审理北京市海淀区人民检察院提起公诉的被告人李保国非法经营一案。本庭由代理审判员 张鹏担任审判长,与人民陪审员代婉英、李克英组成合议庭，书记员王启亮担任法庭记录。北京市海淀区人民检察院指派检察员张春宇出庭支持公诉，听清楚了吗？
    [ 被告人]：
    听清楚了。
    [ 审判长]：
    被告人，你是否聘请辩护人？
    [ 被告人]：
    没有聘请辩护人，也不需要聘请辩护人了，我可以自行辩护。
    [ 审判长]：
    根据《中华人民共和国刑事诉讼法》的规定，在法庭审理过程中，被告人有权申请回避,有权申请通知新的证人到庭，调取新的物证，申请重新鉴定或者勘验;有权自行辩护,被告人还有做最后陈述的权利(对上述权利均做通俗解释)。被告人听明白了吗？
    [ 被告人]：
    明白了。
    [ 审判长]：
    是否申请回避？
    [ 被告人]：
    不申请。
    [14:00:55]
  • [审判长]：
    现在开始法庭调查，首先公诉人宣读起诉书。
    [14:01:33]
  • [公诉人]：
    2008年5月至2009年12月期间，被告人李保国以北京诺达昌盛国际科技中心、北京东恒嘉远商贸中心、北京佳业远通商贸中心等公司或者个体工商户的名义，向华夏银行、中国银行等银行申办了特约商户POS机终端业务，在其位于海淀区大钟寺太阳园其暂住地，以虚构交易的方式为信用卡持卡人刷卡套现，并从中收取手续费，至案发，累计套现数额达740余万元。检察机关认为，被告人李保国非法从事信用卡刷卡套现业务，扰乱市场秩序，情节特别严重，应当以非法经营罪追究其刑事责任。
    [14:03:25]
  • [审判长]：
    被告人听清楚了吗？
    [ 被告人]：
    听清楚了。
    [ 审判长]：
    公诉人所宣读的起诉书与你收到的那份是否一致？
    被告人:一致。
    [ 审判长]：
    被告人，你对起诉书指控的内容和罪名有无异议。
    [ 被告人]：
    没有，认罪。
    [14:03:41]
  • [审判长]：
    你是怎么想到采用这种方法来赚钱的？
    [ 被告人]：
    这个也是以前我也有朋友接触过这个，说过做过这个，我也是受到朋友的启发。
    [ 审判长]：
    像申请POS终端业务这些业务的时候，需要交什么手续吗？
    [ 被告人]：
    需要提供营业执照的原件和复印件。
    [ 审判长]：
    这些营业执照怎么来的？
    [ 被告人]：
    都是以我自己的名义办理的。
    [ 审判长]：
    这些公司都实际的出资吗？
    [ 被告人]：
    个体工商户这些都不用注册资金。
    [ 审判长]：
    申请POS终端业务要用多长时间？
    [ 被告人]：
    大概一两个月。
    [ 审判长]：
    你具体是如何操作收取费用的？
    [ 被告人]：
    如果是朋友介绍的，我几乎就是成本价格，按照交易金额的百分之一来收取手续费用、不是熟人就加到百分之一点五。
    [14:04:17]
  • [审判长]：
    这个钱是到你的账户上吗？
    [ 被告人]：
    是。
    [ 审判长]：
    这个钱你是转帐给套现的人还是取现。
    [ 被告人]：
    取现比较多。
    [ 审判长]：
    有实际的交易吗？
    [ 被告人]：
    几乎没有，有的数额特别小，不占很大的比例的。
    [ 审判长]：
    请公诉人就指控的内容向被告人进行讯问。
    [ 公诉人]：
    不再当庭对被告人进行讯问。
    [14:04:40]
  • [公诉人]：
    宣读被告人李保国的供述，证实被告人向多家银行申请POS机业务。
    [ 审判长]：
    被告人有何意见。
    [ 被告人]：
    没有。
    [ 审判长]：
    你第二种套现的方式是什么？
    [ 被告人]：
    就是我替客户先还帐了，在给他套现。
    [ 审判长]：
    当时你说的银行卡业务是什么意思？
    [ 被告人]：
    就是帮助人带办信用卡，就是他提供一些证件，就拿着这些证件去银行办理。
    [14:06:20]
  • （东恒嘉远POS机（511564号）刷卡套现130余万元
    [ 公诉人]：
    出示账户交易明细。
    [ 审判长]：
    有何意见。
    [ 被告人]：
    没有。
    [ 公诉人]：
    出示银行对公账户对账单。
    [ 审判长]：
    有何意见。
    [ 被告人]：
    没有。
    [14:07:17]
  • （诺达昌盛POS机刷卡套现100余万元）
    [ 公诉人]：
    出示账户交易明细。
    [ 审判长]：
    有何意见。
    [ 被告人]：
    没有。
    [ 审判长]：
    你申请POS机都是不同的银行是吗？
    [ 被告人]：
    有的银行办理不下来，有的银行说现在我不作这个业务，我的材料都不用交。
    [14:08:10]
  • [公诉人]：
    出示银行对公账户对账单。
    [ 审判长]：
    有何意见。
    [ 被告人]：
    没有。
    [14:12:55]
  • （佳业远通POS机（511633号）刷卡套现20余万元）
    [ 公诉人]：
    出示POS业务申请材料。
    [ 审判长]：
    有何意见。
    [ 被告人]：
    没有。
    [ 审判长]：
    华夏银行是给你安排在公主坟银行，是吗？
    [ 被告人]：
    是。
    [ 审判长]：
    你申请好几个POS机，银行没有询问过什么吗？
    [ 被告人]：
    没有。
    [ 公诉人]：
    出示POS账户交易流水。
    [ 审判长]：
    有何意见。
    [ 被告人]：
    没有。
    [14:13:34]
  • （佳业远通POS机（510956号）刷卡套现480余万元）
    [ 公诉人]：
    出示POS机申请材料。
    [ 审判长]：
    有何意见。
    [ 被告人]：
    没有。
    [ 审判长]：
    这次是给你安排在东四支行是吗？
    [ 被告人]：
    对。
    [ 公诉人]：
    出示POS账户交易流水。
    [ 审判长]：
    有何意见。
    [ 被告人]：
    没有。
    [ 审判长]：
    为什么你每台POS机器数额差距这么大？
    [ 被告人]：
    因为银行定的。
    [ 审判长]：
    你一共赚取了多少钱？
    [ 被告人]：
    就五六万元。
    [14:14:36]
  • [审判长]：
    你什么时候开始住在太阳园那里的？
    [ 被告人]：
    2007年。
    [ 审判长]：
    房子是你买的，还是租的？
    [ 被告人]：
    我租的，月租金是开始是2500，后来涨钱了就是3000。
    [ 审判长]：
    你赚取的钱都去哪里了？
    [ 被告人]：
    一个是用于交房租了，一个是给我孩子用于生活开支了。
    [ 审判长]：
    太阳园的房子，都谁住？
    [ 被告人]：
    我和我女儿住在太阳园，我妻子住在平谷。
    [14:15:42]
  • [公诉人]：
    出示照片。
    [ 审判长]：
    有何意见。
    [ 被告人]：
    没有。
    [ 审判长]：
    你申请下来的POS机器有几台？
    [ 被告人]：
    四台。
    [ 审判长]：
    每台POS机器都有自己的标号吗？
    [ 被告人]：
    设备这块我不太懂。
    [14:16:44]
  • [公诉人]：
    出示到案经过。
    [ 审判长]：
    有何意见。
    [ 被告人]：
    没有。
    [ 公诉人]：
    出示拘留证、逮捕证、延长羁押决定书。
    [ 审判长]：
    有何意见。
    [ 被告人]：
    没有。
    [ 公诉人]：
    出示身份证明。
    [ 审判长]：
    有何意见。
    [ 被告人]：
    没有。
    [14:17:11]
  • [公诉人]：
    证据出示完毕。
    [ 审判长]：
    被告人有何证据需向本庭提交的。
    [ 被告人]：
    没有。
    [ 审判长]：
    被告人是否申请通知新的证人到庭，调取新的物证，要求重新鉴定或勘验。
    [ 被告人]：
    不申请。
    [ 审判长]：
    有自首或者立功情节吗？
    [ 被告人]：
    就是抓获我那天，我媳妇帮忙把李保平他们抓获了。
    [14:17:37]
  • [审判长]：
    这个情况你和谁说过？
    [ 被告人]：
    和抓获我的两个民警，当时他们去抓获李保良的时候有四五个警察。
    [ 审判长]：
    你和公诉机关，检查机关说过这个情况吗？
    [ 被告人]：
    我记不清楚了。
    [ 审判长]：
    公诉人，有这个情况吗？
    [ 公诉人]：
    因为没有相关的证据可以证明这个李保良有犯罪情节，因此对其没有采取任何的强制措施。
    [14:20:14]
  • [审判长]：
    法庭调查结束，下面开始法庭辩论，首先由公诉人发表公诉意见。
    [ 公诉人被告人]：
    审判长、陪审员，通过刚才的法庭调查，证明我院起诉书指控事实清楚，证据确实充分，现发表公诉意见如下：
    1、被告人李保国违反国家规定，非法从事信用卡刷卡套现业务，扰乱市场秩序，情节特别严重，其行为已构成非法经营罪；
    2、被告人的行为具有严重的社会危害性，应依法惩处；
    3、被告人，可对其从轻处罚；
    4、希望被告人通过今天的庭审吸取教训重新作人。
    [14:21:52]
  • [审判长]：
    下面由被告人自行辩护。
    [ 被告人]：
    没有，我认罪。
    [ 审判长]：
    公诉人还有何要补充的。
    [ 公诉人]：
    没有。
    [ 审判长]：
    法庭辩论终结，下面由被告人作最后陈述。
    [ 被告人]：
    我就是请审判长给我一次重新做人的机会。
    [ 审判长]：
    你两个孩子多大了？
    [ 被告人]：
    我女儿十四，我儿子五岁。
    [ 审判长]：
    现在休庭，合议庭进行评议，评议结果另期宣布。将被告人李保国带下去。
    [14:24:26]
  • [主持人]：
    各位网友，本次庭审直播到此结束。感谢您的关注。
    [14:28:09]
  • [主持人]：
    在此特别感谢北京法院网、中国法院网、北京市高级人民法院法宣处姚学谦、赵岩同志对此次直播的大力支持。
    [14:28:20]
  • [主持人]：
    感谢北京市海淀区人民法院审判管理办公室毛金柯副科长、雷建军对此次直播的技术支持。感谢衣萌担任本次直播记录。感谢北京市海淀区人民法院刑事审判第一庭的大力支持。
    [14:28:54]
  • [主持人]：
    欢迎您继续关注北京市海淀区人民法院在中国法院网、北京法院网的网络直播，再见！
    [14:29:06]
  • [声明]：
    本直播内容不是法庭记录，不具有法律效力！
    [14:29:16]